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Client Story
客戶見證
見證日期
112.04.22
33歲／設備工程師
財務痛點
不知道如何安全的提升資產累積
現況理財方式
保障型和資產型保險、少部分資金拿去投資股票
財務目標
1、第二間房子總價1800萬
2、每年全家出國旅遊基金10萬
3、未來的三台汽車150萬、200萬、200萬
4、愛馬仕名牌包100萬
5、六十五歲時兩人的每月退休金23萬
顧問建議調整規劃方向
1、緊急預備金過多，配置到投資部位
2、計算出明確的支出金額，降低不必要的資金浪費和精算出理財支出金額
3、大幅提升投資部位，並且透過資產配置來減少退休提領時的報酬順序風險
4、因財務配套措施已完善，則再透過生命週期投資法的借貸方式來加速資產累積
5、等待未來資產累積到一定程度，預計加入信託規劃，來增加資產安全性
客戶回饋單
《已經過本人同意分享》
東區顧問
姚軼凡
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