• 王聖涵

夢想!原來我也可以去擁有!

更新日期:11月 12



賈可柏先生

年齡:44歲

職業:資深工程師


賈可柏先生(以下稱賈柏)目前單身,出社會工作一段時間,一直希望能擁有屬於自已的房子, ,也因為有這樣的想法,讓賈柏從出社會工作開始,就相當努力且認真,期待能在工作上有更好的表現,快點達成自已的目標----「 夢想的房子 」。


從出社會到現在,漸漸覺得,自已的死薪水一直趕不上房價跳躍式的成長,也不知道自已是否能完成買房子的夢想,加上公司或大環境,會不會有可能放無薪假,這樣的壓力,只能把心中所想擱置著,就一直到了現在。


只有想累積,然而沒有有效管理


在科技業的賈柏,是個很節省的人,除了支付家裡的一些開銷與必要支出的房租 、伙食、可以剩下來的大多也在存款裡(銀行裡),這似乎很多人累績資產的方式,當然也希望能透過一些投資理財工具來打理自己的財務,和一般大眾一樣,因工作而沒時間管,就5年,10年長時間的擱置著,未能有效的將資產,更有效率的持續累積。 現在已經已進入不惑之年,但夢想的房子,能完成嗎 ? 還是像過去一樣,擱著呢,那如果現在買了房子,那未來的退休生活,或是面對工作上有可能的不穩定 ,該怎麼做呢 ?


透過正確的財顧觀念 讓心中的石頭終於放下了


再與賈柏討論什麼是健康的財富觀念時,賈柏提及自已已看好房子並下訂,雖然並不是夢想中的房子,但至少也完成了一件人生中的一項財務決定,但對於未來在給付房貸上,自已會有很大的壓力,已經不知道是否能還有其他目標的出現,或是發生什麼狀況時會不會造成資金排擠效應。 賈柏說出了目前在財務上遇到的狀況及對未來期望能完成的財務目標,因為這樣的問題一直存在,也很久了,一直希望有誰能幫忙解決財務上的狀況。


後來經過診斷、分析評估財務規劃報告書後,原來賈柏的資產狀況比原先預期的好很多,只是在收支管理上再加強,補足自已目前財務狀況的弱點和建議改善方式,除了財務狀況外,也考慮到未來會需要用到的各項財務需求及應該轉嫁的風險,最後在還貸款的同時,還能如何有效的持續累積資產。


賈柏說:原本以為什麼都不夠,完全沒有信心可以去過自已想過的生活,現在透過全生涯藍圖,進而了解到自已想要的未來不只是夢想,而是可以擁有的實在感,真的是充滿希望和期待,雖然是有需要努力的空間,但至少現在很踏實的在過生活,謝謝財顧團隊。



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