• 王聖涵

有高收入,更要有計畫性的規劃!醫師財務水庫搶救任務

更新日期:11月 12



蕭醫師

年齡:32歲

職業:小兒科總醫師


蕭醫師目前己婚,育有一子,老婆在家專職照顧小孩,是位年資5年的年輕醫師,工作內容除了門診照護、住診照護,有時候必須輪流在醫院值班,以應付各種情況,是照顧病患的第一線。


因平常的工作繁忙,唯一放鬆的時刻就是放假時帶著老婆兒子到處去走走看看,也透過家庭旅遊增進與家人的關係,當然國外旅遊也不會少,旅行最棒的其中一點就是能夠見識這個世界,希望能在異國得到成長,能獲得不一樣的經歷,去改變看事情的方式,希望回來時,眼神裡有多了一些更深更豐富的東西。


做錯了財務決策 導致債務的形成


在剛踏入醫師職場時,因為擁有不錯的收入,希望能透過一些投資理財工具來打理自己的財務,然而因為未做好投資管理,也因為過去對投資沒有太大的研究,反而導致投資虧損造成債務形成,過去蕭醫師曾經多次嘗試要理清楚自己的財務,為何收入看似優渥,收支卻不平衡。


孩子一天天的長大,夫妻倆對未來也有越來越多的計劃,但因為不知從哪裡開始或是沒有方向而中途喊停。


找出病因 對症下藥 心中的石頭終於放下了


在第一次和苡佑顧問及蘇派顧問咨詢時,過程中循序漸進的方式帶領蕭醫師夫妻倆逐步了解財務規劃對他們會有什麼樣的幫助。


蕭醫師夫妻倆也說出了目前在財務上遇到的狀況及對未來期望能完成的財務目標,因為這樣的問題存在很久了,一直不知道要找誰來幫他們解決財務上的狀況。


後來財務顧問幫蕭醫師診斷、分析評估財務規劃報告書後,蕭醫師夫妻倆很清楚的了解到目前財務狀況的弱點以及改善方式,第一步找出了支出的標準線,來達到收支平衡,接下來是一步一步規劃未來會需要用到的各項財務需求及應該轉嫁的風險,最後在還貸款的同時,還能如何有效的持續累積資產。


蕭醫師說:這樣的過程對原本陷在財務困境裡的我們,不再感到絕望,而是充滿希望和期待,雖然還需要一段時間才能脫離過去造成的龐大債務,但至少已經看得到山洞出口的光。


蕭太太說:提供的解決方案出乎我們的意料,原本以為會是很困難處理的財務困境,沒想到很平易近人且易於執行,之後終於能安心的睡覺了。





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