陳經理＆陳太太
年齡：33歲＆30歲
職業：金融業經理＆家教
陳經理夫妻倆都是熱情的高雄人，目前育有兩個可愛的女兒(4歲與2歲)，而陳經理在金融業界年資已經七年多，平時除了提供客戶金融相關服務與保險商品規劃外，閒暇之餘多少也會幫忙朋友推銷食品業務的工作，來增加額外的收入。陳太太則從事家教工作多年，也有穩定的收入。
由於夫妻倆都有不錯及穩定的工作收入來源，加上過去的存款及長輩的幫忙，因此在幾年前也陸續買了房子與車子，除此之外，對於家人的生活品質與身體健康上也相當重視，所以在此方面的花費也從來不會吝嗇，就這樣，經濟上卻在無形之中慢慢產生了一些變化…
消費的習慣 方便性卻帶來財務大黑洞
因為熟悉金融工具所帶來即時的方便性與繳費延遲性，過去會利用此方法將現金部位使用在其他的運用上，久而久之再加上業務性質的工作，薪水不一定是固定的，金錢一進一出的情況下卻隱藏著想不到的財務危機。
陳經理原本只是以為有些時候會收支不平衡而已，資金週轉一下就好，沒有什麼大問題，透過和長哲顧問初步統計和討論編列家庭的財務報表後才發現！！將房貸、車貸、生活開銷...等的必需支出的費用和家庭收入做比對後，每年竟然高達有將近40萬的透支，這表示此情況持續下去會一直侵蝕過去所累積下來的資產。
如果在加上原本規劃要購入新二屋、陳太太的新車、旅遊計畫、小孩教育金、退休規劃...等，這樣根本無法一一的完成，而過程中會造成資金的排擠效應及無法達成未來的財務目標。
陳經理說：他沒有想到過會有如此大的影響，好在問題提早發現，不然真的會完蛋了。
40萬的透支 財務目標還可以百分之百達成
陳太太：很感謝～帥氣專業的長哲顧問
經過財務規劃專業的問診、財務診斷與分析及財務目標的討論，並逐一確認陳經理和陳太太的想法和想要完成的年期，並且經過一個多月專家團隊的努力與評估。終於找到適合他們並完美的方案，不但有了方向可以去執行，也能確定怎樣對家庭的狀況才是好的。
陳太太說：看到報告書的前半段，心都涼了。原來家庭的開銷有40 萬元的透支，原來很多事不是自己原本想的情況。然而在看完整份報告書後，清楚的知道錢都花費在哪裡及更清楚自己的目標，覺得有這麼棒的規劃解決全家的問題及能完成各階段的財務目標，真的非常開心。
陳經理說：跟老婆更有共識的完成共同計劃，支付『顧問費』非常值得與非常划算的。
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